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财富管理转型的八大要务!

个销云客户经理-小张

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麦肯锡在4月19日发布了最新的《中国金融业CEO季刊》,这次是聚焦未来十年全球财富管理和私人银行的趋势发展。当下中国财富管理市场增长非常快,居民的理财需求在不断的激发。提升财产性收入是很多普通居民在不断尝试的方向。


城镇居民收入结构


到2020年底,从个人金融资产维度,中国已经是全球的第二大财富市场,第二的在岸私人银行体量。财富管理市场料将年复合增长率达到10%左右。理财师一方面低头拉车,一方面也参考行业的发展趋势。


虽然中国的财富管理行业已经近二十年,但是其实相对于管理的精细化和体系化,仍然有巨大的空间,行业也有很大发展前景。本篇我们筛选《中国金融业CEO季刊》的精华内容,与各位读者分享。


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理财客户的

全渠道覆盖模式需求


疫情后金融市场动荡加剧,客户的粘性受到进一步考验,而优质的客户体验是各大机构争夺客户的两大核心抓手之一。在数字化时代,优质的客户体验意味着线上线下全渠道无缝衔接。主要需求有四个方面:


1)一体化、无缝化的客户理财体验。无论通过哪种渠道入口(如线下团队,App,PC端,远程,客服中心)接受财富管理机构的服务,客户均期待获得从旅程、界面到内容高度一体化的优秀体验。每一个入口都有不同获客的方式,但是统一高效的中台是留住客户的关键。这对财富管理机构内部协同的形成提出更高的要求。  


2)客群导向的专属价值主张。比如说这几个客群:一代企业家、二代接班人、企业高管、体育娱乐明星等各类细分,均期待横跨不同渠道的个性化专属价值主张,尤其是精准营销和差异化客户服务。  

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